

用户实名信息、手机号码等基础数据,简化法定的客户尽职调查程序,个别平台甚至存在“先放款,后调查”的现象。客户尽职调查程序的缺失使得不法分子利用他人泄漏的身份证号码、手机号码等基础信息,冒用他人身份开通消费金融借贷并套现,从而转移犯罪资金。实践中平台消费金融信贷被盗刷的情况屡见不鲜。而且,由于缺乏对交易目的、资金来源和流向的持续性分析,平台难以识别异常交易,削弱了可疑交易检测和报告机制的有效性。
当前文章:http://fhl0.edismart.com/ofjdx1/jvu.htm
发布时间:03:26:47
栏目相关
热门排行